Top
Стейкинг в мире криптовалют: что это, как работает, и как заработать
Что Такое Стейкинг_
Криптовалюта
19.09.2021
Обновлено 28.11.2021
10:43

Сейчас стейкинг набирает популярность благодаря тому, что это — более экологичный, менее энергозатратный и доступный каждому тип добычи цифровых денег. Но новички все-еще слабо разбираются в том, чем он привлекателен и чем отличается от классического майнинга. В этой статье мы попытаемся помочь читателям с решением данной проблемы.

Что такое стейкинг

Стейкинг — это хранение цифровых денег на специально предназначенном для этого кошельке, позволяющее поддерживать работу блокчейна и получать за это пассивную прибыль. Многие называют эту возможность лучшей альтернативой затратному, сложному и не экологичному классическому майнингу криптовалют.

Если говорить максимально просто, то при стейкинге мы блокируем на цифровом счете определенное количество криптовалюты, которая моментально начинает приносить нам пассивный доход. Похоже на схему классического банковского депозита, перенесенного в реалии криптовалютного мира.

Механизм стейкинга — это концепция, которая завязана на использовании алгоритма Proof Of Stake. “Доказательство доли” — это дословный перевод, который отлично объясняет суть. Операции в блокчейнах с использованием PoS подтверждаются на основе проверки количества монет, замороженных на специализированных кошельках.

Кто разработал алгоритм Proof of Stake?

Общепризнанными создателями данного алгоритма считаются Санни Кинг и Скотт Надаль. Эти два разработчика первыми описали механизм работы PoS для своей криптовалюты PeerCoin, которая на своем пути исторического развития достаточно плавно перешла с гибридного PoW-PoS алгоритма на чистое “Доказательство доли”.

В 2014 году прошла революция в использовании Proof of Stake. Разработчик Даниэль Лаример создал на его основе новую вариацию алгоритма под названием Delegated Proof of Stake — DPoS.

В этот раз пользователи не просто фиксировали свой баланс на кошельке, но получали за это определенный вес голосов (зависящий от объема заморозки монет). А голоса можно было использовать для того, чтобы выбирать какое-то количество нод, обрабатывающих операции в сети криптовалюты.

Выбор в любой момент можно было изменить, а сами ноды находились в постоянной борьбе за доверие, соревнуясь за ограниченное количество мест в живом рейтинге (к примеру, вероятных нод 100, а фактически подтверждать операции будут лишь 20 из них, которые получили больше всего голосов от стейкеров).

Меньшее количество проверяющих узлов на основе алгоритма DPoS существенно увеличивает количество операций в секунду, но теряет в параметре децентрализации. Пользователи доверяют выбранной группе нод, но доверие — это не самый надежный механизм в мире.

Как работает стейкинг

Стейкинг — это процедура, которая заключается в хранении (холдинге) криптовалютных сбережений на кошельке без активности на длительный срок. За это пользователь, который заморозил или просто держит на счету цифровые монеты, получает определенный процент дохода. Стейкинг обрел свою популярность благодаря тому, что предлагает гораздо более значительный доход, чем большинство других направлений пассивного заработка на инвестировании.

Блокчейны, которые используют PoS, производят проверку и валидацию новых блоков при помощи стейкинга. В то же время, классические блокчейны применяют для этого сложное и дорогостоящее оборудование миллионов майнеров по всему миру.

Если классический майнинг работает на основе конкуренции по мощности среди огромного количества компьютерного железа, то валидаторы Proof of Stake никак не борются за добычу следующего блока. Валидаторы определяются путем выбора, привязанного к количеству монет на кошельке (в системе) или в специальном резерве (стейке).

Для стейкеров зачастую справедливо следующее правило — чем больше денег на кошельке, тем выше вероятность того, что именно ты станешь валидатором. В связи с этим появляется главное и неоспоримое преимущество этого метода заработка на криптовалютах — в то время, как для майнинга потребуется купить дорогую технику, научиться ее настраивать и поддерживать работоспособность, для стейкинга потребуется просто инвестировать деньги в покупку криптовалюты и просто держать ее на кошельке.

Proof of Stake — лучшее решение для максимальной масштабируемости. Именно из-за этого к постепенному переходу на данный алгоритм идет Эфириум, который большую часть своей истории майнился при помощи видеокарт.

Но многие, все-таки, отдают предпочтение делегированному доказательству доли (DPoS), как варианту с передачей ответственности за обработку операций ограниченному количеству узлов. Эти узлы-валидаторы самостоятельно управляют сетью и обрабатывают транзакции, оставляя всем прочим процентный заработок на стейкинге и систему голосования за ограниченный список нод.

Причины того, что стейкинг недоступен для любой криптовалюты

Стейкинг криптовалюты — это функция, которая доступна только по тем монетам, которые работают на основе алгоритма Proof-of-Stake (PoS, или доказательство доли владения) или его модернизированных вариаций. Только с его помощью можно:

Работоспособность блокчейн-сети на основе алгоритма Proof-of-Stake обеспечивается благодаря процедуре валидирования транзакций пользователями, на чьих кошельках хранится криптовалюта. Чем больше токенов на счету — тем больше шансов стать валидатором и получить за это награду. Страховка от вредоносных действий обеспечивается тем, кто мошенник потеряет все средства, если попытается внести какие-то правки в блокчейн.

Консенсус на основе доли позволяет отказаться от сложного и энергозатратного майнинга и передавать право на добычу блока и получение награды тем, кто просто владеет монетой.

К сожалению, не все монеты изначально были созданы и не перешли в последующем на PoS. В связи с этим, нужно ориентироваться в том, что стейкинг недоступен для любой криптовалюты и возможен только:

  1. С монетами, у которых прямо заявлена поддержка Proof-of-Stake или его подвидов: Delegated Proof-of-Stake, гибрида PoS / PoW.
  2. На криптовалютных биржах, платформах и проектах, которые запустили собственный стейкинг криптовалюты.

Примеры криптовалют с возможностью стейкинга

Огромное количество альткоинов позволяет зарабатывать на стейкинге или готовится внедрить такие возможности. Разработчики заинтересованы именно в таком алгоритме потому что он существенно расширяет потенциальное количество сценариев применения монеты и повышает ее ценность для пользователей.

Сейчас в топе пользовательских ожиданий по стейкингу находятся:

Чем стейкинг отличается от майнинга

Основным и ключевым отличием стейкинга от майнинга является механизм консенсуса. Проверка транзакций у монет, работающих на Proof-of-Stake, осуществляется без существенных энергетических и вычислительных затрат, простыми устройствами, на которых есть кошелек с хранящейся криптовалютой. Принцип — чем больше криптовалюты на кошельке, тем больше ты будешь задействован в майнинге и тем больше получишь дохода.

Проверка транзакций на Proof-of-Work базируется на основе мощных процессорных устройств и большого потребления электричества. Принцип — заработок на основе майнинга PoW будет расти только у тех, кто обладает самыми мощными и современными устройствами, а также регулярно настраивает их, и следит за работоспособностью.

Далее мы опишем дополнительные различия:

Преимущества стейкинга

Учитывая все указанное выше, преимущества стейкинга можно объединить в такой простой список:

Риски стейкинга

К существенным рискам и недостаткам стейкинга можно отнести:

  1. Повышенную проблемность с точки зрения волательности криптовалюты — если вложения в оборудование можно отбить продав его немного дешевле, то резко упавшая в стоимости монета сильно снижает вес инвестиционного портфеля и фактические цифры по проценту годовой прибыли.
  2. Вознаграждение часто приходит далеко не сразу и приходится много ждать.
  3. Есть риски нарваться на недобросовестных валидаторов в проектах, где взаимодействие с ними обязательно.
  4. Потеря доступа к кошельку или аккаунту приведет к потере всех вложений.
  5. Существуют риски достаточно быстрого объединения более 50% всей криптовалюты в рамках одной мошеннической группы инвесторов, которая получит возможность влиять на блокчейн.

Виды стейкинга

Основные виды стейкинга можно объединить в такой список:

Самостоятельный технический стейкинг

Самостоятельный (технический) стейкинг — это процедура, которая осуществляется путем замораживания токенов на онлайн-кошельке и последующего ожидания вознаграждения. Основная проблема заключается в том, что зачастую проекты устанавливают минимум баланса для начала стейкинга.

Например, будущий стекинг монеты Эфириум будет требовать не менее 32 ETH на балансе. Для DASH порог — 1000 монет. Для Tezos — 10 000 XZT.

Также важно знать, что:

Стейкинг на основе инфляции

Некоторые криптовалютные блокчейн-сети делают выбор в пользу стейкинга с фиксированной прибылью для холдеров на основе показателя инфляции. Такой вариант должен побуждать людей не только хранить монеты и постоянно их накапливать, но и выводить часть заработка.

Типичная схема основана на том, что еженедельно/ежемесячно среди пользователей, заморозивших свои средства на кошельке, распределяется четкий процентный объем монет. Многих такой подход устраивает своей предсказуемостью и простотой.

Стейкинг пулы: как это работает

Стейкинг пул — это объединение нескольких пользователей-холдеров, которые объединяют свои криптовалютные накопления с целью повышения шанса на то, что именно их выберут в качестве валидатора в сети Proof of Stake. Полученная награда за блок в итоге распределяется между ними пропорционально процентной доле вклада каждого участника пула.

Пулы максимально эффективны в популярных сетях, а также в блокчейнах с высоким барьером для входа. Но зачастую организаторы таких объединений берут процент за свои услуги, и к этому нужно быть готовым.

Холодный стейкинг

Некоторые криптовалюты реализовали такой механизм, как холодный стейкинг на основе механизма консенсуса Proof of Stake. В данном случае пользователь получает возможность зарабатывать на холде монет в кошельке, который даже не подключен к сети.

Единственное правило — не выводить монеты с хранилища. Как только производится вывод, награда перестает начисляться.

Это идеальный вариант для тех, кто хочет получить предельную безопасность хранения криптовалюты на условном аппаратном кошельке, и получать при этом пассивный доход на своих вложениях.

Стейкинг на бирже

Сейчас, когда многие топовые биржи запустили стейкинг, как официальную услугу, заработать на этом еще проще, чем когда бы то ни было до этого. Для этого нужно просто:

Награда за стейкинг зачастую доступна для вывода почти сразу и не зависит от того, когда и при каких условиях вы прекратите этот тип заработка.

Как начать

Для тех, кто уже загорелся желанием и хочет понять, как начать зарабатывать на стейкинге, рекомендуем:

Либо же зарегистрироваться на одной из топовых криптовалютных биржи с поддержкой стейкинга нужного актива и осуществить все указанное выше там.

Общие выводы

Алгоритм Proof of Stake и заработок на основе стейкинга — это следующая ступень развития криптовалютных технологий и экономики децентрализованных финансов. Они не только позволяют зарабатывать на блокчейне людям без профильных технических знаний, но и значительно снижают финансовый порог входа на рынок.

А учитывая то, что сейчас даже многие криптовалютные биржи реализовывают возможность стейкинга прямо с их сайта, это приводит в сферу все больше новичков, которые раньше даже не задумывались об инвестициях в криптовалютный мир.

Частые вопросы

Стейкинг — это хранение цифровых денег на специально предназначенном для этого кошельке, позволяющее поддерживать работу блокчейна и получать за это пассивную прибыль

Самыми популярными криптовалютами для стейкинга являються – Solana (SOL), Cardano (ADA), Algorand (ALGO)