Top
Управление рисками
Управление рисками
Криптовалюта
07.09.2021
Обновлено 18.11.2021
14:26

Самое главное правило в жизни — это умение управлять рисками!

Руководство для начинающих.

В повседневной жизни мы все время управляем рисками, будь то вождение автомобиля, страхование собственной жизни или имущества, иногда в процессе лечения. Это все сводится к простому правилу: нужно уметь оценивать риски и вовремя реагировать на них.

Достаточно часто, при выполнении обыденных задач, мы управляем ими неосознанно. Но есть сферы деятельности, где оценка рисков — это важная неотъемлемая составляющая: финансовые рынки и управление собственным бизнесом.

Если говорить об экономике, то все сводится к определенным правилам, которым должны неукоснительно следовать компании или инвесторы, чтобы обрабатывать финансовые риски. На самом деле это присуще всем видам бизнеса.

Если мы говорим об инвесторах и трейдерах, то система управления активами включает в себя сразу несколько классов активов: акции, криптовалюты, индексы, Forex и недвижимость.

Риски классифицируются различными способами. В этой статье идет речь именно об этом. Давайте рассмотрим, каким образом выглядит процесс управления рисками, а также рассмотрим некоторые стратегии, чтобы понять, как именно их можно снизить.

Как работает управление рисками?

Есть пять шагов.

Для этого нужно:

  1. определить объекты риска;
  2. определить сами риски;
  3. оценить их;
  4. выстроить стратегию;
  5. наблюдать за ними.

Ситуации бывают разные, поэтому шаги могут меняться.

Определение объектов риска

В нашей статье это шаг номер один и он означает что нужно определиться с главными целями. Зачастую они (цели) относятся к риску компании или человека. Простыми словами это значит на какой именно риск они готовы пойти, чтобы достичь своей цели.

Определение рисков

Это второй шаг и в нем важно обнаружить и определить потенциальные риски. Целью этого всего является перечисление всех потенциальных событий, которые могут вызвать негативные воздействия. Если мы говорим о бизнесе, то туда также добавляется глубокий анализ, который не связан с финансовыми рисками.

Оценка рисков

Это следующий шаг и он включает в себя оценку того, как часто риски могут происходить и какова тяжесть их последствий. Риски ранжируются в зависимости от значимости и в зависимости от этого принимаются соответствующие меры.

Построение стратегии

Четвертый шаг, в котором нужно реагировать на каждый вид рисков, в зависимости от его важности. Здесь предпринимаются меры, которые необходимы в случае реализации рынка.

Наблюдение

Это пятый шаг в стратегии управления рисками. В нем важно отслеживать результативность реагирования на события. При этом, достаточно часто требуется непрерывно собирать и анализировать данные.

Управление финансовыми рисками

Существует ряд причин, когда стратегия или выбранная настройка торговли могут быть неудачными.

К примеру:

Множество участников финансовых рынков согласятся с тем, что если есть грамотная стратегия, то она значительно повышает шансы на вклад и успех. На практике это выглядит не так уж сложно, нужно просто устанавливать Take-Profit или Stop-Loss.

Правильная и надежная стратегия обеспечивает понятным количеством возможных ходов, что позволяет трейдеру подготовиться ко всем ситуациям, которые могут с ним произойти.

Как мы говорили ранее, существует большое количество способов, как можно управлять рисками. В самом идеальном варианте стратегия должна постоянно пересматриваться и адаптироваться по отношению к рынку.

Приведем несколько примеров финансовых рисков и то, как их можно смягчить.

Рыночный риск

Его можно снизить, если выставлять Stop-Loss ордер на каждую сделку. Таким образом позиции автоматически закроются до того, как принесут большие потери.

Риск ликвидности

Если торговать на рынках с высокой активностью, то можно смягчить риск, т. к. чем больше капитализация активов, тем больше ликвидность.

Кредитный риск

Его можно снизить, если торговать на надежных биржах. Благодаря этому заемщики и кредиторы (покупатели и продавцы) могут не беспокоиться о добросовестности друг друга.

Операционный риск

У инвесторов есть возможность уменьшить его путем диверсификации портфеля, это позволяет снизить возможные негативные последствия от деятельности компании или проекта. Также, при этом есть возможность проанализировать рынок и найти компании, которые менее подвержены каким-то перебоям в работе.

Системный риск

Он может быть уменьшен за счет диверсификации портфеля. Правда в этом случае должны быть проекты с различными продуктами или должны быть компании, где не пересекаются сферы деятельности. Особенно стоит обратить внимание на их низкую корреляцию.

Заключение

Давайте подытожим. Прежде чем открыть позицию или выделить какой-то капитал, инвесторы и трейдеры должны провести работу над управлением рисками. А также нужно понимать, что полностью финансовые риски не могут быть исключены.

Управлять рисками не значит просто уменьшать их. Это также подразумевает наличие стратегического мышления, которое позволяет эффективным способом использовать неизбежные риски.

Простыми словами, управлять рисками — значит уметь определять их, оценивать и отслеживать, согласно стратегии и контексту. И как вы понимаете это нужно для того, чтобы определить наиболее выгодные.